文献类型：学位论文

中文题名：ZY证券公司财富管理业务优化研究

作者：赵静雅[1];

第一作者：赵静雅

机构：[1]河南财经政法大学;

第一机构：河南财经政法大学

导师：郑秀峰;河南财经政法大学

授予学位：硕士

语种：中文

中文关键词：ZY证券公司;财富管理业务;业务优化

摘要：我国证券市场成立以来,结合我国早期客户的投资需求,各个证券公司的经纪业务条线为证券市场的投资者提供的服务是向客户提供交易通道服务,收取客户佣金提成来获得得收入,即传统的经纪业务收入。但改革开放以来,我国经济快速发展、客户投资需求发生改变以及我国证券市场制度不断完善,证券公司经纪业务条线的外部环境发生了变化,以及证券公司自身的资源、技术等的不断完善,财富管理业务已成为我国券商纷纷转型和发展的方向。ZY证券公司是一家位于河南省的区域型、有国企背景的中小A+H上市证券公司,因ZY证券公司80%的营业网点位于在河南省内,省外营业网点主要是在一些发达城市,省外财富管理业务开展并不占优势。因河南地域属性,导致公司财富管理业务的客户资产基础还比较薄弱,同时公司财富管理业务起步较晚,传统的通道业务在整个财富管理业务中占的比重还是比较大的,因此公司需要对财富管理业务进行优化。本文通过分析ZY证券公司财富管理业务的各分项业务收入,掌握公司目前财富管理业务的具体经营情况,通过一系列分析对ZY证券公司的财富管理业务进行综合评估,总结研究ZY证券公司财富管理业务发展现状及存在的问题。本文采用文献研究法、案例分析法、问卷调查法、定性与定量分析法对ZY证券公司财富管理业务优化进行研究。本文先从财富管理业务概念开始,然后对ZY证券公司财富管理业务经营现状分析,指出ZY证券公司财富管理业务存在的问题,最后提出ZY证券公司财富管理业务的优化策略与保障。ZY证券公司财富管理业务存在客户资产规模较少、产品和投顾缺乏市场竞争力、科技对金融的赋能作用有限、集团级业务未形成对财富管理业务的反哺、业务绩效考核制度不完善的问题。可以通过加大新增客户的开发与存量客户服务工作,及丰富公司产品线并打造专业投资顾问团队、整合现有功能打造一站式业务办理平台、加强集团级的业务联动、实施有竞争力的薪酬考核体系对财富管理业务进行优化。最后通过相应的组织架构、人才保障、公司品牌及企业文化建设达到业务优化的目的。ZY证券公司财富管理业务的优化问题,也是证券行业内其他证券公司,尤其是区域型中小券商都可能遇到的问题,本文对国内证券公司的财富管理业务优化研究也具有一定的参考意义。