文献类型：学位论文

中文题名：资管新规下商业银行理财业务转型发展问题研究

作者：王静[1];

第一作者：王静

机构：[1]河南财经政法大学;

第一机构：河南财经政法大学

导师：李晓峰;河南财经政法大学

授予学位：硕士

语种：中文

中文关键词：资管新规;商业银行;理财业务;转型发展

摘要：2018年4月以来,以降杠杆、破刚兑、净值化、去嵌套为主要内容的资管新规及配套细则相继落地实施,资管行业进入存量业务整改、增量业务规范的新阶段。银行理财在大资管行业中规模居首,在资管新规颁布实施后开始了转型整改之路。2020年初,受新冠疫情影响,资管业务在资产端和负债端受到了双向冲击。为了平稳推进资管存量业务的整改和为金融机构培育规范的资管产品提供宽松环境,资管新规过渡期延长至2021年底,同时建立健全激励约束机制,完善配套政策安排,平稳有序推进资管行业规范发展。商业银行应抓住此次过渡期延长的机遇,积极投身于理财业务转型发展建设中。本文根据我国银行业理财产品的发行存续情况、产品结构、投资结构、产品收益及投资者情况五个方面对我国商业银行理财业务的发展现状进行分析,发现在资管新规及配套细则的要求下,商业银行理财业务转型卓有成效,表现在保本理财逐渐退出市场、同业理财规模持续压降、净值型理财产品占比提升和理财子公司的崭露头角等方面。然后以光大银行为例,分析其在资管新规下银行理财业务现状及转型发展,进而引出理财市场中仍然存在的一些问题。虽然商业银行理财业务转型取得了一定的进展,但在产品端、投资端、经营端及风险管理方面仍然存有问题和挑战。对此,商业银行在转型过程中应丰富理财产品体系、提升市场投资能力、优化综合服务水平、完善理财子公司建设并建立起全面的风险控制机制。在理财业务发展中,商业银行要始终坚持“受人之托,代客理财”的职责,严格落实监管要求,积极推进规范转型。